2023 年保險代理人的 15 種最佳 CRM:評論和定價

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這篇文章是從我們的英文版翻譯過來的,可能存在錯誤。

客戶關係管理 (CRM) 軟件旨在自動化和簡化整個保險工作流程。它可以幫助保險公司更好地管理客戶交互和數據、簡化計費流程並改善員工之間的溝通。

保險行業有許多 CRM 選項;然而,選擇 最好的CRM軟件 因為您將取決於您的特定業務需求。下面,我們將仔細研究保險業的頂級 CRM 軟件,並說明您可以在每個解決方案中找到哪些功能。

什麼是保險 CRM?

保險 CRM 軟件可幫助您的企業在一個集中位置管理所有客戶的信息。它可用於存儲聯繫信息、跟踪他們的銷售歷史並確定他們的需求和偏好,以便您可以為他們提供最相關的優惠。

保險代理人和保險經紀人可以使用 CRM 解決方案更有效地管理銷售渠道、改善客戶服務並縮短處理時間。正確的 CRM 工具將幫助您確定管道中最重要的潛在客戶,根據當前業務需求對它們進行優先排序,並在更短的時間內完成更多交易。

為什麼 CRM 對保險代理人和保險經紀人很重要?

適用於保險代理人的 CRM 軟件可提供對銷售團隊績效的重要洞察,並幫助根據關鍵業務指標跟踪您的績效。通過允許您生成有意義的報告,它可以幫助您衡量和跟踪營銷活動的成功並確定改進機會。

保險 CRM 軟件的主要特點

最好的保險 CRM 軟件的主要功能因提供商而異,但有一些 共同特徵 在為您的企業選擇軟件解決方案時應該考慮的因素。這些包括:

  • 線索管理: 
    CRM 系統提供了強大的工具來管理潛在客戶並向潛在客戶推廣您的品牌。您可以使用潛在客戶管理系統來記錄有關您的潛在客戶的信息,並確保及時跟進。
  • 客戶服務:
    作為保險經紀人和代理人,您提供優質客戶服務的能力決定了您的業務成敗。許多 CRM 平台允許您記錄客戶詳細信息、創建查詢單並提供客戶支持。
  • 工作流自動化:
    工作流自動化工具可幫助保險代理人簡化銷售流程並提高效率。這些應用程序使用戶能夠自動執行電子郵件和跟進等任務,並使執行佣金估算等複雜計算變得更加容易。
  • 商業智能:
    高質量的 CRM 系統為用戶提供詳細的報告和分析工具,幫助他們監控進度和評估業務績效。

15 款最佳保險 CRM 軟件

Salesforce

面向保險行業的 Salesforce 金融服務雲

Salesforce 從事 CRM 業務已有 30 多年,並已成為市場上頂級的 CRM 軟件之一,因為該平台具有廣泛的高級功能、自定義選項以及數百個應用程序和集成,可通過 AppExchange.

雖然 Salesforce has many products under its belt, you can find the insurance CRM software within the platform’s 金融服務雲.

主要功能

  • 策略管理工具
  • 投保人自助服務門戶
  • 潛在客戶管理工具
  • 自動化工作流程
  • 深入的報告和分析

價錢

保險業定價計劃的 Salesforce Financial Services Cloud

Salesforce的保險 CRM 可以在 金融服務雲,其中涵蓋四種定價計劃:

  • Starter – Enterprise Edition:每個用戶每月 $225
  • Starter- Unlimited Edition:每位用戶每月 $375
  • 增長 - 企業版:每個用戶每月 $300
  • 成長 - 無限版:每個用戶每月 $450

請注意,所有定價計劃均按年計費。還有 14 天的免費試用期。儘管標準 CRM 位於 Sales Cloud, the Financial Services Cloud also includes features borrowed from Salesforce Sales Cloud and Services Cloud.

因此,您可以訪問該平台的 CRM、客戶服務工具和其他面向財務的功能,從而獲得價格。

為什麼使用 Salesforce 來增強客戶體驗?

該平台提供了創建一流客戶體驗所需的所有工具。例如,您可以創建客戶自助服務門戶並通過 銷售人員社區.

少了什麼東西?

該平台價格昂貴,不適合小型保險公司。

甲骨文網絡套件

面向保險代理人的 Oracle NetSuite CRM

喜歡 Salesforce, 甲骨文 還擁有一系列相互無縫集成的產品。此外,該平台的 專用保險CRM 在自動化、預測和收入管理方面表現出色。

主要功能

  • 政策和計費處理
  • 忠誠度和保險管理工具
  • 銷售自動化和自動跟進
  • 客戶支持門戶
  • 潛在客戶管理工具

價錢

面向保險代理人的 Oracle NetSuite CRM 定價計劃

定價沒有透露。您必須聯繫銷售團隊以獲得報價。另請注意,CRM 需要按年訂閱,其中還包括其他 Oracle 產品。

為什麼使用 Oracle NetSuite 來提高客戶忠誠度?

Oracle NetSuite 客戶關係管理 提供大量以客戶為導向的功能。 Oracle 包括大量客戶自助服務工具,並允許跨多個渠道實現自動化工作流和個性化保單持有人響應。

該平台還提供深入的報告和分析,幫助您更好地了解目標受眾。

少了什麼東西?

由於保險 CRM 與其他產品捆綁在一起,因此該平台可能不是最物有所值的。此外,Oracle NetSuite 的學習曲線很高。

Pipedrive

用於保險的 Pipedrive CRM 軟件

Pipedrive 是一個 簡單的 CRM 軟件 專為小型企業設計。該平台強調易用性、定制化和自動化工具。因此,對於尋求易於使用的解決方案以幫助他們快速完成工作的保險代理人來說,這是一款合適的 CRM。

主要功能

  • 工作流程自動化
  • 交易追踪
  • 潛在客戶和聯繫人管理
  • 銷售渠道管理
  • 人工智能工具

價錢

用於保險定價計劃的 Pipedrive CRM 軟件
  • Essential:每位用戶每月 $19.90(每月),每位用戶每月 $14.90(每年)
  • 高級:每位用戶每月 $34.90(每月),每位用戶每月 $24.90(每年)
  • 專業版:每位用戶每月 $59.90(每月),每位用戶每月 $49.90(每年)
  • 企業:每個用戶每月 $119.90(每月)每個用戶每月 $99(每年)

所有定價計劃還提供 14 天免費試用。 

為什麼使用 Pipedrive 進行銷售流程優化?

該平台易於遵循的儀表板,加上其自動化工具和定制選項,可以輕鬆識別銷售流程中的瓶頸,自動化單調任務並對其進行定制,從而更好地滿足您的需求。

此外, Pipedrive 帶有大量集成,例如 Slack 和 GravityForms,可幫助您進一步簡化工作。

少了什麼東西?

該平台缺少客戶支持門戶,而一些方便的功能,如文檔管理和集中化,則作為額外的附加組件提供。

monday.com

monday.com 保險經紀人 CRM 軟件

Monday Sales CRM,作為 Monday.com 產品套件的一部分,也是一個專為小型企業設計的 CRM 平台。 這個 CRM 軟件解決方案 在易用性和定制能力方面表現出色。

該平台附帶大量行業特定模板,可幫助您更快地入門並調整 CRM 以滿足您的需求。

主要功能

  • 潛在客戶和聯繫人管理
  • 可定制的銷售渠道
  • 活動管理
  • 報價管理
  • 團隊協作

價錢

monday.com 用於保險經紀人定價計劃的 CRM 軟件
  • 個人 CRM:兩個用戶的 $0 
  • Basic CRM:每個用戶每月$12.5(每月),每個用戶每月$10(每年)
  • 標準 CRM:每位用戶每月 $17(每月),每位用戶每月 $14(每年) 
  • Pro CRM:每位用戶每月 $30(每月)每位用戶每月 $24(每年)
  • 企業 CRM:根據要求 

還有一個 14 天的免費試用期。

為什麼使用 Monday.com 進行團隊協作?

自從 monday.com 最初是作為一個 項目管理解決方案, CRM 包括大量團隊協作工具,非常適合管理多個保險代理人和改善溝通。

例如,該平台提供用於頭腦風暴會議的白板、保險代理人可以共享和處理文檔以簡化文檔管理的嵌入式文檔等等。

少了什麼東西?

該平台缺乏針對保險機構的客戶服務工具和行業特定模板。

Zendesk Sell

Zendesk 為保險機構銷售 CRM 軟件

Zendesk 是一個優先考慮易用性的銷售和服務平台。 Zendesk Sell,該平台的 CRM 軟件很容易上手,同時仍然設法為桌面帶來很多方便的功能,比如 AI 功能、內置聊天機器人等等。

主要功能

  • 潛在客戶生成工具
  • 客戶自助服務門戶
  • 電話功能
  • 內置文本和電子郵件營銷
  • 潛在客戶和交易評分

價錢

Zendesk 為保險機構定價計劃銷售 CRM 軟件
  • 團隊:每個用戶每月 $19
  • 增長:每個用戶每月 $49
  • 專業版:每位用戶每月 $99
  • 企業:每個用戶每月 $150

所有定價計劃均按年計費。除企業版套餐外,所有套餐均可免費試用。

為什麼使用 Zendesk 來改善潛在客戶溝通?

Zendesk Sell 允許您通過多種渠道聯繫潛在客戶,包括電子郵件、短信、社交媒體和電話。此外,該平台的人工智能工具可以提供電話腳本建議,幫助保險代理人更快關閉。

此外,該平台還包括呼叫跟踪和錄音、帶跟踪功能的群發電子郵件、短信、自動電源撥號器等。

少了什麼東西?

儘管 Zendesk 包括在其產品中提到的特定於金融服務的 CRM 軟件,但該平台缺乏特定於保險行業的功能,如保單跟踪和其他保險管理工具。

HubSpot

HubSpot CRM 保險業銷售中心

HubSpot的CRM軟件在平台的 銷售中心.除了 CRM 本身,該平台還包括各種電子郵件營銷和文檔管理工具、登錄頁面構建器等。

最重要的是,您可以完全免費地開始使用 HubSpot,用戶數量不受限制。

主要功能

  • 線索和交易管理
  • 銷售和營銷自動化
  • 內置電話呼叫功能
  • 統一通信
  • 深入分析

價錢

HubSpot CRM 保險業定價計劃銷售中心
  • 免費(無限用戶)
  • Starter: $50 per month (monthly), $45 per month (yearly)
  • 專業:$500 per month(每月),$450 per month(每年)
  • 企業:每月(每年)$1200

為什麼免費使用 HubSpot?

HubSpot 客戶關係管理 是市場上最深入的免費解決方案之一。如前所述,除了 CRM 功能外,您還可以訪問帶有嵌入式表單的登錄頁面構建器、電子郵件營銷工具和聊天機器人,以幫助生成潛在客戶、廣告管理工具等。

少了什麼東西?

HubSpot 不涵蓋特定於保險的 CRM,而自定義選項在免費計劃中受到限制。因此,調整 CRM 以滿足您的特定需求可能是一個挑戰。

Keap

保險代理人的 Keap CRM

Keap 是一個一體機 銷售和營銷平台 強調自動化能力。除此之外,該平台還涵蓋著陸頁、文本營銷、預約管理等。

主要功能

  • 保險追加銷售活動
  • 保單更新提醒
  • 自動跟進
  • 潛在客戶和聯繫人管理
  • 報價/發票管理

價錢

保險代理定價計劃的 Keap CRM
  • Pro(最多兩個用戶):每月 $169(每月),每月 $129(每年)
  • 最大(最多三個用戶):每月 $249(每月),每月 $199(每年)
  • Max Classic:根據要求

Pro 和 Max 計劃還提供 14 天免費試用。

為什麼使用 Keap 來自動化工作流程?

Keap 配備了自動化功能,旨在消除單調的任務並提高銷售團隊的工作效率。

例如,您可以創建自動文本和電子郵件跟進,並為您的登錄頁面、電子郵件營銷活動等設置自動化流程。

少了什麼東西?

Keap 具有很高的學習曲線,可能很難上手。

Maximizer

保險業 Maximizer CRM 解決方案

Maximizer 是另一個一體化平台,它將銷售、營銷和客戶服務功能打包到一個簡單的解決方案中。

該平台還涵蓋了大量保險特定的功能。它的一些主要功能包括保單管理、保險代理人的活動跟踪等。

主要功能

  • 代理管理和跟踪
  • 政策跟踪和評級
  • 推薦營銷
  • 潛在客戶生成工具
  • 案例管理

價錢

用於保險定價計劃的 Maximizer CRM 解決方案
  • 小型辦公版:每位用戶每月 $35
  • 商業版:每位用戶每月 $55
  • 專業版:每位用戶每月$100

請注意,所有定價計劃均按年計費。您還可以免費預訂現場演示。

為什麼使用 Maximizer 來加速銷售?

顧名思義,該平台的主要目標是幫助您加速銷售。該平台帶有深入的定制選項,可幫助您消除任何干擾並專注於最重要的事情,從而產生更多的銷售額。

而且, Maximizer 為您提供生成和培養潛在客戶、監控保險代理人的活動以及收集有關貴公司銷售活動的深入見解所需的所有功能——所有這些對於促進銷售都至關重要。

少了什麼東西?

大多數用戶 報告 該平台的界面可能會變得笨拙。

ACT!

行為!保險 CRM 軟件

ACT! 是具有強大的營銷導向功能的 CRM 軟件。

該平台包括可定制的銷售渠道、線索評分和活動管理,以及 170 多個電子郵件模板、電子郵件活動跟踪、網站活動跟踪等。因此,ACT!是最好的具有營銷能力的保險CRM。

主要功能

  • 潛在客戶管理和潛在客戶評分
  • 深入的可定制報告
  • 客戶關係時間表
  • 內置電話功能
  • 滴灌活動建設者

價錢

行為!用於保險定價計劃的 CRM 軟件
  • 高級桌面(本地):每位用戶每月 $37.50
  • 高級雲:每位用戶每月 $30
  • 帶桌面同步的高級雲:每位用戶每月 $40

所有定價計劃均按年計費。有 14 天的免費試用期。

請注意,大多數營銷自動化功能都是作為可選附件提供的。在這種情況下,還有另外三個包:

  • 營銷自動化選擇:每個帳戶每月 $59.25
  • 營銷自動化完成:每個帳戶每月 $149.25
  • 高級營銷自動化:每個帳戶每月 $299.45

為什麼使用 ACT!對於營銷自動化?

ACT! 涵蓋了此列表中一些最全面的營銷自動化功能。更具體地說,您可以訪問交鑰匙和滴灌活動、內置 A/B 測試、網站活動跟踪、事件營銷、社交媒體共享等。

這些電子郵件營銷功能非常適合交叉銷售新的保險產品或服務,提供額外的保障,或快速向客戶發送保單更新提醒和保單變更通知。您還可以發送歡迎、感謝和生日電子郵件以加強客戶關係。

少了什麼東西?

該平台缺乏保險 CRM 特定的功能,例如保險單管理和跟踪或推薦營銷。

Zoho CRM

Zoho CRM 保險代理

Zoho CRM is designed with small businesses and remote workers in mind. It prioritizes ease of use, while insurance agents can use the Zoho CRM mobile app to access and edit CRM data online and offline, track activities, etc.

然而, Zoho CRM 通過其客戶溝通能力大放異彩,我們將在稍後討論。

主要功能

  • 理賠管理
  • 人工智能銷售助理
  • 銷售和營銷自動化
  • 通過以下方式與電話應用程序集成 Zoho 市場
  • 潛在客戶和聯繫人管理

價錢

用於保險代理定價計劃的 Zoho CRM
  • 免費(最多三個用戶)
  • 標準 – 每個用戶每月 $20(每月),每個用戶每月 $14(每年)
  • Professional – 每個用戶每月 $35(每月),每個用戶每月 $23(每年)
  • 企業 – 每個用戶每月 $50(每月),每個用戶每月 $40(每年)
  • Ultimate – 每個用戶每月 $65(每月),每個用戶每月 $52(每年)

所有定價計劃還提供 15 天免費試用。

為什麼使用 Zoho CRM 進行客戶溝通?

Zoho CRM 允許保險代理人通過多種渠道與客戶保持聯繫。

該平台允許您通過電子郵件、電話、實時聊天和電子郵件聯繫客戶。 Zoho 的電子郵件功能包括直接發送電子郵件和群發電子郵件。

Zoho CRM 還將跟踪過去的客戶互動並提供實時通知,以幫助盡快滿足客戶的需求。

也就是說,對於希望改善客戶關係並保持潛在客戶參與的保險代理人來說,這是一個出色的軟件系統。

少了什麼東西?

Most customization options of Zoho CRM are locked behind higher-tiered pricing plans. As such, it might be a little tricky to make this platform work seamlessly for insurance agencies.

Freshsales

Freshsales 保險 CRM 軟件

前身為 Freshworks CRM, Freshsales 是一個具有高級定制和人工智能功能的 CRM 平台。

因此,保險機構可以根據自己的需要輕鬆定制平台,而其人工智能工具有助於識別和關注高價值線索,並提供關鍵的業務洞察力。

主要功能

  • 潛在客戶和聯繫人管理
  • 領先評分
  • 內置電話和短信功能
  • 自動化工作流程
  • 人工智能聊天機器人

價錢

用於保險定價計劃的 Freshsales CRM 軟件
  • 免費
  • 增長:每個用戶每月 $18(每月),每個用戶每月 $15(每年)
  • 專業版:每個用戶每月 $47(每月),每個用戶每月 $39(每年)
  • 企業:每個用戶每月$83(月),每個用戶每月$69(每年)

所有定價計劃還提供 21 天免費試用。

為什麼使用 Freshsales 進行定制?

雖然 Freshsales 不是專門針對保險代理人的 CRM 軟件,該平台的定制選項可以讓它感覺像一個。

Freshsales 允許您自定義聯繫人和帳戶詳細信息頁面以突出顯示特定客戶詳細信息、打開客戶支持票、文件等。

除此之外,您還可以創建定制的銷售和電子郵件活動,或調整 Web 表單以捕獲重要的客戶信息。

少了什麼東西?

Freshsales 缺少保單管理和跟踪、保單評級、續保提醒等功能。

保險

適用於保險代理人的 Insureio CRM

與上面提到的其他工具不同, 保險 是專門為保險行業設計的CRM系統。該平台強調營銷和保險代理管理操作。

因此,此 CRM 系統涵蓋的功能包括可定制的電子郵件模板和預建的電子郵件營銷活動、機構招聘、層次結構管理等。

主要功能

  • 政策管理
  • 內置電話撥號器
  • 代理招募工具
  • 電子郵件營銷工具
  • 潛在客戶路由

價錢

保險代理人定價計劃的 Insureio CRM
  • 基礎:每月$25
  • 營銷:每月$50
  • 代理管理:每月$50
  • 營銷和代理管理:每月 $75

請注意,所有定價計劃均按月計費。所有定價計劃還提供 30 天免費試用。

為什麼使用 Insureio 進行代理管理?

Insureio 是市場上為數不多的涵蓋保險代理運營管理的工具之一。如前所述,此 CRM 解決方案通過招聘電子郵件模板提供代理招聘功能。

此外,該平台允許您輕鬆管理保單和組織文件,而其電子保單交付功能可幫助您以電子方式向客戶申請和交付保單。

少了什麼東西?

Insureio 缺乏集成部門。您無法將該平台與 Zapier 鏈接,而其原生集成僅限於社交媒體和運營商報價系統。

半徑

適用於保險經紀人的 Radius CRM 軟件

半徑 是另一款面向保險代理人的 CRM 軟件。此 CRM 解決方案涵蓋銷售和營銷自動化功能,如銷售線索分配規則、自動工作流程、自動回复、電子郵件營銷等。

但是,該平台因其 VoIP 和呼叫中心功能而脫穎而出。保險機構可以使用內置的 VoIP 系統,包括通話記錄、隊列列表、本地和免費電話號碼等。

主要功能

  • 領導和客戶管理
  • 營銷工具
  • 內置VoIP電話系統
  • 代理招募
  • E&O 和許可證跟踪

價錢

用於保險經紀人定價計劃的 Radius CRM 軟件
  • 代理(最多 1 個用戶):每月 $34(無 VoIP),每月 $78(有 VoIP)
  • CSR(最多 2 個用戶):每月 $68(無 VoIP),每月 $156(有 VoIP)
  • 經紀人(最多 5 個用戶):每月 $149(無 VoIP),每月 $369(有 VoIP)
  • 代理商(最多 10 個用戶):每月 $292(無 VoIP),每月 $732(有 VoIP)

請注意,所有定價計劃均按月計費。

為什麼使用 Radius 實現 VoIP 功能?

Radius 是這方面最好的保險 CRM。保險機構可以輕鬆撥打和錄音電話、設置交互式語音響應和呼叫組,或者直接在 CRM 中訪問點擊通話和預覽自動撥號程序。

少了什麼東西?

該平台非常昂貴。此外,定價計劃不一定因它們提供的功能數量而異,而是因它們可以容納的用戶數量而異。除此之外,Radius 缺少策略管理功能。

代理集團

適用於保險機構的 AgencyBloc CRM 軟件

代理集團 與此列表中的其他平台相比,它更加小眾。更具體地說,此 CRM 解決方案專為人壽保險和健康保險機構設計。

因此,這個平台幾乎不需要為在這個利基市場運營的保險公司進行定制。

主要功能

  • 政策管理
  • 佣金處理和報告
  • 銷售和線索管理
  • 自動工作流程
  • 深度報導

價錢

適用於保險機構定價計劃的 AgencyBloc CRM 軟件

定價從每月 $70 開始(按月計費)。但是,您需要聯繫銷售團隊,根據您的需要製定可定制的計劃。還有 7 天的免費試用期。

為什麼將 AgencyBloc 用於人壽保險和健康保險?

如前所述,健康和人壽保險公司幾乎不需要定制平台來滿足他們的需求。除此之外,該平台還集成了其他人壽和健康保險軟件,例如 Ease。

少了什麼東西?

用戶 報告 該平台有時會變得笨拙。

香草軟件

VanillaSoft 保險 CRM 軟件

香草軟件 是專門從事潛在客戶管理的 CRM 解決方案。該平台強調銷售活動報告和洞察力,因此保險代理人可以獲得做出數據驅動決策所需的所有潛在客戶和銷售信息。

此外,VanillaSoft 允許您通過多種溝通渠道聯繫潛在客戶,而該平台會自動確定潛在客戶的優先級、處理約會安排等。

主要功能

  • 鉛優先級
  • 引導路由和排隊
  • 預約安排
  • 代理商招募和跟踪
  • 自動工作流程

價錢

VanillaSoft Insurance CRM 軟件定價計劃

定價從每月 $80 開始(按月計費)。但是,您需要聯繫銷售團隊以獲得定制的報價。您還可以安排免費演示。

為什麼使用 VanillaSoft 進行潛在客戶管理?

VanillaSoft 可自動執行大多數重複性任務,例如發送跟進、安排約會或管理潛在客戶列表,以幫助您更專注於追求高價值的潛在客戶。

此外,該平台會在潛在客戶進入系統時自動對其進行優先排序。您還可以輕鬆地從 Web 表單、聊天機器人、Facebook 等導入您的銷售線索,完全沒有任何麻煩。

少了什麼東西?

該平台有一個陡峭的學習曲線,並且缺乏一些特定於保險的功能,如保單管理或佣金處理。

保險業 CRM 軟件:結論

這些是目前可用的前 15 個最佳保險 CRM 平台。一般來說,不考慮保險業務的 CRM 解決方案往往有更多的免費版本可用。

也就是說,如果您想嘗試 CRM 解決方案,最好從免費軟件開始,例如 HubSpot、Zoho 或 Freshsales, 例如。

但是,請記住,保險機構可能需要花費一些時間來根據您的需要定制這些平台,並且您將無法使用特定於保險的功能。

另一方面,如果您已經有一些使用 CRM 的經驗,請考慮堅持使用專門為保險業務構建的平台,因為它們涵蓋了更多行業特定的功能。

它們還可能為您帶來更高的性價比,因為對於大多數這些平台而言,定價並不是基於每個用戶。